<3월 24일 미국 주식 시황>
→ 3월 24일) 포괄적인 보호? 급히 말 바꾸는 옐런(Yellen) 재무부 장관!
최근 옐런 미 재무부 장관이 계속 말을 바꾸기 때문에 시장이 불안해한다는 이야기를 많이들 들으셨을 겁니다. 일단 구체적으로 옐런 장관이 어떻게 말을 바꾸고있는지 시간대별로 상황을 정리해보았습니다.
3월 22일 수요일 "포괄적 보험"은 논의되고 있지 않다!
'Blanket insurance' of bank deposits is not being discussed, Yellen tells senators
Treasury Secretary Janet Yellen has not discussed or considered any plans to guarantee all bank deposits following the Silicon Valley Bank collapse, she said.
www.cnbc.com
옐런 장관은 실리콘 밸리 뱅크와 시그니처 뱅크 파산 이후, 상원 의회에서 연방 은행은 의회 승인 없이는 모든 미국 은행에 예금을 보장하는 계획은 고려하지 않는다고 발언했는데요. 이러한 발언은 실리콘 밸리 뱅크와 시그니처 뱅크만이 특별히 보호받은 것으로 이해되었으며, 공화당측에서는 불공정한 관리라는 비난 여론이 들끓었습니다.
3월23일 목요일 "은행 안정을 위해 필요하다면, 추가 조치를 취할 것!"
Yellen says Treasury is ready to take 'additional actions if warranted' to stabilize banks
Emergency federal actions to back up customers of Silicon Valley Bank and Signature Bank could be used again if necessary, Treasury Secretary Janet Yellen said.
www.cnbc.com
옐런 장관은 실리콘 밸리 뱅크와 시그니처 뱅크에서 그랬던 것 처럼 위험에 전염을 방지하기 위해 사용한 도구(즉 여기서는 예금을 보장했던 것을 말합니다.)를 다시 사용할 수 있다고 발언했습니다. 또한 옐런 장관은 미국인들의 예금을 보장하기 위해 추가 조치를 취할 것이라고도 발언했는데요.
이 부분이 22일 수요일이랑 말이 다른 것 입니다. 22일 수요일에는 분명 모든 예금자에 예금을 보장하는 포괄적인 보험은 논의되고 있지 않다고 발언했는데 23일 목요일에는 은행 안정을 위해 필요하다면 추가 조치를 취한다고 발언한 것이니까요.
사실상 미국 은행에 예금에 대한 통제 권한이 미국 의회에 있는 것이 아니기 때문에 현실적으로 옐런 장관에 말이 현실화되기에는 다소 어려움이 있으며, 공화당측에서는 극렬히 반대하는 입장입니다.
수요일과 목요일 옐런 장관에 발언에 따른 주식 시장 상황
Yellen, caught between markets and US Congress, tweaks message
Janet Yellen is the face of US govt on the issue and her public comments have sent markets on a roller-coaster ride.
www.aljazeera.com
옐런 장관에 발언에 따라 시장이 요동치는 것은 나스닥 지수로도 확인할 수 있습니다. 22일 수요일 옐런 장관이 포괄적인 보험은 논의되고있지 않다고 밝힌 후, 크게 하락했던 지수는 23일 목요일 은행 안정을 위해 필요하다면 추가 조치를 취할 수 있다는 발언에 힘입어 살짝 반등하는 모습이 나타난 것입니다.
미국 외신에서도 이러한 상황에서 과거 2008년 서브프라임 사태 시기 미국 정부가 시행한 금융 안정화 조치가 다시 시행되는 것 아니냐는 주장이 나오고 있습니다.
실제로 2008년 비슷한 상황이 있었다!
실제로 모든 은행에 예금자 예금을 보호하는 것이 가능할까요? 신기하게도 2008년 서브프라임 모기지 사태로 리먼브라더스가 파산했던 2008년 9월 15일 미국 정부는 놀랍도록 지금과 비슷한 조치를 취했었습니다.
위 차트는 나스닥 월봉 차트입니다.
옐런 장관에 23일 목요일 발언은 이러한 과거 사례를 염두해두고 한 발언으로도 볼 수 있겠습니다. 2008년 미국 정부에 은행에 대한 구제금융 조치는 당시에 한국에서도 크게 뉴스로 다루어졌었습니다.
미 긴급 구제금융…국제 금융시장 안정될까?
이제 관심은 미국의 모기지 부실에서 시작된 전세계적인 금융위기가 진정될 것인가 하는 점인데, 경제부 송욱 기자와 함께 전망해 보도록 하겠습니다.
news.sbs.co.kr
위에 SBS기사를 보시면, 당시에 긴박함을 느낄 수 있습니다. 이런걸 보면 진짜 역사는 돌고 돈다는 생각이 듭니다.
과거보다 긍정적인 부분!
개인적으로 이 부분에 대해 논평하기가 조금 어렵습니다. 분명 다른 부분이 있기 때문이죠. 과거 서브프라임 사태(리먼브라더스)때보다 미국 은행들이 "현금"을 많이 보유하고 대비하고있는 것은 사실입니다. 또한 미국 정부에서도 21년부터 꾸준히 미국 대형 은행들에게 스트레스 테스트를 시행해오고 있었기 때문입니다.
또한 각 나라들도 외환보유고를 축적하는 등 향후 금융 위기에 대한 나름대로 대비를 해왔었죠. 이러한 부분은 이번에 찾아오는 위기가 다소 가볍게 지나갈 수 있을 것이라는 희망을 줍니다.
과거보다 부정적인 부분!
반면, 트럼프 정부 시기 대형 은행들에 대한 규제를 상당히 완화했는데요. 이는 경제 활동을 촉진하려는 목적이었지만, 반대 급부로 중소 지역 은행들의 경쟁력은 약화되었습니다. 이로 인해 중소 지역 은행들은 경쟁력을 확보하고자 리스크있는 상품 개발과 고객 서비스를 제공할 수 밖에 없었기 때문에 더 취약해진면이 있습니다.
300여개 미국 중소은행 암호화폐 거래를 고객에게 제공할 것!
300여개 미 중소은행, 상반기부터 비트코인 거래 제공할 것!_22년1월20일
NYDIG와 협업 해외 암호화폐 전문 뉴스 코인포스트에 따르면, 미국에 있는 300여개 중소은행들은 올 상반기 안에 암호화폐 비트코인(BTC) 거래를 고객에게 제공할 것으로 알려졌다.미국 신문 American
hamond.tistory.com
★또한 2008년 금융 위기 시기에는 미 의회에서 긴급 경제안정법(EESA)을 제정하여, 이를 근거로 7000억 달러에 달하는 구제 금융 패키지를 발표했었습니다. 이 패키지에는 주로 국내 은행들의 부실자산을 매입하고, 재무부터 국민까지 폭넓은 분야에서 금융시스템을 안정시키기 위한 다양한 조치들이 포함되어 있었습니다.
美 '긴급경제안정법' 첫집행… 주요 내용은 - 머니투데이
미국 정부가 14일(현지시간) 2500억달러를 투입해 대형 은행들의 지분을 매입키로 했다. 이달초 의회승인을 받은 '긴급 경제 안정법(Emergency Economic...
news.mt.co.kr
그러나 2010년 정책 개혁이 일어나면서 이제 당시와 같은 구제금융 조치는 이제는 의회의 승인을 받아야 취할 수 있습니다.
★결국 2023년 현재 미 의회(상원과 하원에 허가)의 허가 없이는 미국 정부가 금융기관에 대한 구제 금융을 시행할 수 없는 것 입니다.★
안그래도 지금 하원 다수당을 차지한 공화당측에서는 연방예금보험공사 한도 인상에 철저히 반대하고있으며, 심지어 4월 이후부터 미국 부채한도 협상이 시작될 것이므로 현재의 위기 상황은 공화당이 정치적으로 이용하기 절호에 기회로 볼 수 있습니다.
美 의회예산국 "부채한도 상향 안하면 7~9월에 디폴트" - 머니투데이
미국 정부와 공화당간의 부채한도 상향 협상이 교착 상태를 보이고 있는 가운데 미국 정부가 오는 7~9월 사이에 채무불이행(디폴트) 사태를 맞을 수 있다는 전망이 제기됐...
news.mt.co.kr
지극히 개인적인 결론!
앞서 말씀드린 것 처럼 2008년과 지금은 분명 다른 부분이 많기 때문에 어떻게 진행될 것이라고 예단하기가 어렵습니다. 하지만 저는 굳이 말하자면, 역사는 반복된다는 입장이며, 특히나 당시에는 미국에서 촉발된 상황이였지만, 지금은 전 세계가 같은 위험에 노출된 상황이기 때문에 더 리스크하다고 생각하는 입장입니다.
그냥 평범한 소시민에 상식으로 단순하게 생각해봐도 열심히 일해서 땀과 노력 그리고 희생이 없이는 본질적인 "가치"는 만들어지지 않는다고 믿기 때문입니다. 따라서, 미 정부가 구제 금융 시행을 위해 "돈"을 찍어내더라도 이로 인해 없어진 "가치"가 돌아온다고 생각하지 않으며, 분명 "빚"으로 다시 돌아올 것임을 그냥 저의 짧은 삶에 경험으로도 알 수 있습니다.
물론, 호랑이 등에 타고 돈을 벌 수 있다면 이것도 매우 중요합니다. 따라서, 주식 시장에서 도망치기 보다는 상황을 잘 살피시고 자산을 분산하는 등 보수적으로 투자하시면 좋겠습니다.
※해당 포스팅은 블로거 개인의 의견이며, 투자 권유나 조장이 아님을 밝힙니다. 투자는 어디까지나 개인의 책임이며, 본 글은 개인의 생각을 적은 글입니다.
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- 단기적인 시장 정보 : [미국 지수 시황], [미국 기업별 주가 시황]
- 장기적인 시장 정보 : [미국 채권 시장 시황], [미국 주요 지표 발표 일정 및 결과]
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