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미국 주식/미국 주식 공부17

장단기 금리차 역전되면 경기 침체가 나타나는 이유! 장단기 금리차 역전과 경기 침체 장단기 금리차는 10년물에서 2년물 국채금리를 뺀 값을 말합니다. 따라서, 2년물이 10년물보다 높아지면, 장단기 금리차가 역전되었다고 표현합니다. 미국의 기준 금리가 상승하면, 2년물 국채금리도 상승합니다. 반면 10년물 국채금리는 연준의 통화정책보다는 실물경제 상황을 더 반영하므로, 경기 침체가 예상되는 경우, 10년물 국채금리는 하락하게 됩니다. 일반적으로 돈을 더 장기간 빌려주는 경우가 리스크가 높으므로 높은 이자를 더 받게 됩니다. 따라서, 상업은행은 기본적으로 낮은 이자로 단기 자금(예금)을 빌리고, 높은 이자를 받고 장기로 대출해 줌으로써 수익을 만들어냅니다. 그러나 미국의 기준 금리가 높아지면, 단기 금리가 장기 금리보다 높아지므로 대출을 해주면 손해를 볼 .. 2023. 4. 8.
높아지는 미국과 중국 전쟁 가능성! 경제에서 드러나는 전조 현상?_23년3월2일 극단적으로 치닫는 미중 갈등! 앞서 주식 시장 시황에서 주식 시장이 3월 8일 기점으로 폭락할 수 있다는 글을 올렸습니다. 개인적으로 2년 넘게 매일 공부 차원에서 주식 블로그 글을 쓰고있지만, 그 동안 이렇게 극단적인 내용에 글은 잘 쓰지 않습니다만, 어제 주식 시장 상황과 채권 시장 상황을 놓고 보면 영 찜찜한 부분이 있기에 글로 정리하려고합니다.( 개인적인 의견이므로 그냥 소설 읽듯 봐주시면 감사하겠습니다.) 미국 주식 시황) 3월 8일 미국 주식 폭락할 수 있습니다. _23년3월2일 → 3월 1일) 3월 8일 미국 주식 폭락할 수 있습니다. 3월 8일 미국 S&P500지수가 3800에 도달할 것이라는 주장이 뱅크오브아메리카에서 나왔습니다. 물론 BOA는 주로 베어리쉬한 주장을 펼치기 때문에 ham.. 2023. 3. 2.
2023년 미국 주식 PTP종목에 대해 세금 폭탄 부과! 2023년 미국 국세청 조세법 시행 2023년 1월 1일 이후, 미국 주식 중 PTP로 지정된 종목을 거래하는 경우 수익 여부와 관계없이 매도 시, 체결 금액의 10%를 원천징수하게됩니다. PTP종목이 무엇인지 정확히 알고 계시지 않으면, 막상 100만원이 10% 수익이나서 110만원을 매도했을 때, 110만원에 대한 10%은 11만원을 원천 징수하므로, 실제로 계좌에는 99만원이 남는 어이없는 일이 발생할 수 있으므로 주의가 필요합니다! PTP 종목이란? 미국 내 천연자원(원유,가스),파이프라인, 부동산 등에 투자하는 기업의 지분으로 증권시장에 거래되는 공개거래합자회사 ((Publicly Traded Partnership) 입니다. (ETF, LP 형태로 상장된 인프라스트럭처, 에너지 기업 등이 포함된.. 2023. 3. 1.
주식 평단가 계산기! 분할 매수 평단 간단히 계산하자! 주식 평단 계산기 사용 방법 주식 수량과 매입 단가를 입력한 후, 아래 [평단 계산하기]를 클릭해주세요. 총 보유 주식 수량과 매입 평단 그리고 총 매입 금액이 표시됩니다. 꼭 10행을 다 채울 필요는 없습니다. (4번 물타기할 예정이라면 4행까지만 입력) 주식 평단 계산방법 {1.(매입 주식수×매입 단가) + 2.(매입 주식수×매입 단가) + 3.(매입 주식수×매입 단가)...} ÷ (총 매입 주식 수) HTML 삽입 미리보기할 수 없는 소스 2023. 2. 15.
미국 주식하기 좋은 달은 언제일까? 00~20년 지수 평균을 살펴보자. 안녕하세요. 방구석 김사장입니다. ^^ 월가의 격언 중에 5월에 팔고 떠나라는 말이 있습니다. 이 격언이 알려진 것이 꽤 오래 전 일이다 보니, 과연 요즘에도 이 말이 맞는지 궁금해졌습니다. 그리고 많은 분들이 월별로 주식을 언제 사고 팔아야하는지 궁금해하시기도 하고요! 1. 2000년~2020년 주요 지수 월별 변동% 평균값 차트 옛날 자료들이 많이 있는데, 너무 오래된 자료는 오히려 현재를 분석하는데 방해가 될 것 같아서 딱 2000년~2020년까지만 분석하여 차트로 만들었습니다. 각 지수별 구성 비율을 아래와 같이 정리하였으니, 참고하시면 되겠습니다. ^^ 나스닥 종합지수 정보기술 47.3%> 커뮤니케이션, 서비스 19.9%> 자유소비재 19.2%> 헬스케어 6.1%> 필수소비재 5%> 산업재 1... 2023. 2. 8.
장단기 금리차 역전이 왜? 경기 침체에 대한 선행 지표일까? 장단기 금리차 역전이 왜 문제가 될까? 일반적으로는 단기채 금리가 장기채 금리보다 낮은게 정상입니다. 당연히 단기간 돈을 빌려주는 것보다 장기간 돈을 빌려줄 때, 기간에 따른 리스크가 늘어나므로 이자를 더 주는 것입니다. 따라서 장단기 금리차가 역전되어 마이너스값을 보이는 것은 굉장히 비정상적인 상황으로 볼 수 있습니다. 따라서, 장단기 금리차 역전 현상은 경기 침체에 대한 선행 지표로서 받아들여지는데요. 무슨 상황에서 장단기 금리차가 역전되는지 그리고 어떠한 문제가 발생할 수 있는지 정리해보았습니다. 회색띠가 경기 침체 기간을 나타내며, 장단기 금리차가 역전되어 마이너스가 된 후에는 거의 100% 확률로 반듯이 경기 침체가 찾아왔습니다. 장단기 금리차는 투자 주체들의 인식을 반영한다. 장단기 금리차 역.. 2022. 10. 26.
미국 코로나19로 인한 장단기 금리차 역전이 경기 침체로 이어질까? 코로나19로 인해 유동성이 풀려버린 현재 장단기 금리차 역전 현상 이 부분은 미국과 다른 나라와는 다르기 때문에 미국을 기준으로 살펴보겠습니다. 코로나19로 인해 사람들의 경제 활동이 제한되면서 발생하는 경기 침체를 극복하기 위해 막대한 양의 돈을 찍어내어 사람들에게 나눠주었습니다. 이렇게 얻은 돈으로 소비가 이루어졌는데요. 코로나19로 사람들이 일을 하지 못하게 되자, 생산량은 줄어들고, 공급망도 병목현상이 나타나기 시작했습니다. 사람들은 소비를 하는데 공급이 부족하자 자연스럽게 인플레이션이 나타났으며, 사람들은 여윳 돈을 이용하여 오히려 주식이나 부동산 자산에 대한 투자를 시작합니다. 중앙은행 입장에서는 과도한 인플레이션 발생을 막기 위해 기준 금리를 인상하게되고, 당연히 단기채 금리가 상승하게 됩니.. 2022. 10. 26.
과거 미국 장단기 금리차 역전 후, 나스닥은 어떻게 움직였을까? 22년 4월 1일 미국 장단기 금리차 역전 항상 미국 10년 물 국채 수익률과 2년 물 국채 수익률의 차이가 마이너스에 도달하면, 1~3년 이내에 경기침체가 일어났었습니다. (위 그래프는 10년 물과 2년 물에 차이 값을 나타내며, 회색 띠는 주가가 큰 폭으로 하락했던 시기를 말함) 6~12개월에 걸쳐서 주가 하락이 나타남 2006년 2월 장단기 금리차 역전 이후, 2007년 11월 초부터 2008년 11월 중순까지 고점 대비 55%가 하락하는 하락장이 나타남. 하락하는 사이사이에 큰 반등도 있었지만, 전 고점에 도달하지 못하였으며, 3년이 지난 2010년에서야 2007년에 형성된 고점을 돌파함. 2006년 2월 미국 장단기 금리차 역전 이후, 세계 금융 위기 시기 나스닥 움직임 07~09년 주요 상승 .. 2022. 4. 4.
자산 분배 전략) 올웨더, 영구, LAA, VAA 포트폴리오 전략 분석 일반적인 포트폴리오 상황 집이 한채 금융자산이 주식형 자산 몰빵 (개별주 퀀트 주식형ETF 펀드) 몰빵 절반 현금 절반 주식형 자산 현금이 압도적으로 높은경우 많음 목표 수익률 10~12% MDD(최대손실) 20%이하 ※위와 같은 포폴로는 손실20%로 한정하기 힘듬 주식 MDD 50-60% 코인은 80-90% MDD 줄이고 수익률 10%를 만들려면, 자산배분 마켓타이밍을 통해서 가능한 것 아래 기법은 최악의 순간에도 손실을 15%이하로 제한 수익률 높이는 법은 많지만, 손실 최소화하는게 가장 중요하다. 핵심은 기계적인 규칙 기반 자산배분 + 마켓타이밍 전략 사용 낙원계산기 : 구글에 검색해보면, 복리 8~14%로 10~20년 굴리면 경제적 자유는 누구나 가능! 정적자산배분 : 1년에 15분 정도 투자 -.. 2022. 1. 31.
온고지신! 미국 2014~2018년 테이퍼링-금리인상-양적긴축 시기! 나스닥지수 움직임은 어땠을까? 정리해보았습니다. 테이퍼링-금리인상-양적 긴축에 대한 나스닥 지수 움직임 2014년 테이퍼링 시작 시기 과거 2013년 5월 연준은 테이퍼링에 대해서 언급하기 시작하였으며, 실제 시행은 2014년 1월이었습니다. 2014년 1월부터 월 850억 달러 규모의 3차 양적 완화 규모를 통화정책 회의 때마다 100억 달러씩 축소해 2014년 10월에 양적완화를 끝냅니다. 사실상 테이퍼링 시기에는 변동성은 있었지만, 주가가 고점을 갱신하며 상승하는 것을 볼 수 있습니다. 2015년~ 2016년 2년간 단 2회 금리 인상 2015년 12월과 2016년 12월 각각 금리를 0.25%씩 올렸습니다. 2015~2016년 약 2년간은 변동폭이 매우 크고, 사실상 2016년에는 2015년에 7월 형성된 고점으로부터, 지수가 6% 정도 상승한.. 2022. 1. 12.
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