미국 기업 뉴스) 실버게이트 캐피탈(SI) 42%, SVB파이낸셜(SIVB) 60% 폭락! _23년3월10일

<3월 10일 미국 기업별 주가 및 뉴스>

→ 3월 10일) 실버게이트 캐피탈(SI) 42%, SVB파이낸셜(SIVB) 60% 폭락!

미국 은행 섹터 전체가 폭락하는 일이 발생하였습니다. 이러한 은행 섹터의 폭락은 과거 리먼 브라더스 사태를 연상시키며 주식 시장에 큰 공포감을 가져왔는데요. 하나씩 정리해보도록 하겠습니다.

 

내용이 길다보니 미국 주가와 관련된 좀 더 자세한 내용은 미국 주식 시황 글에서 다루겠습니다.(아래 링크)

미국 주식 시황) 벌써 3곳 (CS,SI,SIVB)은행에서 뱅크런 더 이상 숨길 수 없다! _23년3월10일

 

현재 시장에 도사리고있는 위험

크레디트 스위스, 실버게이트 캐피탈, SVB파이낸셜 등에서 중소규모에 은행에서 뱅크런이 발생하는 이유는 결국 유동성 부족 문제입니다. 즉 은행에 "현금"이 없어서 클라이언트가 원할 때, 지급해주지 못하는 것 입니다.

 

최근 이런 일이 발생한 이유는 크게 2가지입니다.

1. 은행이 투자한 자산 및 기업의 파산으로 인한 손실.

2. 높은 기준 금리로 인해 중앙 은행에서 비싼 이자로 돈을 빌려야함.

 

앞에 언급한 은행들을 예로 간단히 설명하자면,

크레디트 스위스(CS) : 아케고스 캐피탈 투자에서 큰 손실

실버게이트 캐피탈(SI) : 암호화폐 현금화 서비스에서 큰 손실

SVB파이낸셜(SIVB) : 벤처 기업들 투자에서 큰 손실

 

SVB파이낸셜(SIVB)의 경우

이렇게 큰 손실을 입은 상황에서 만회하기 위해 어떻게든 "현금"을 확보해야하는데요. SVB파이낸셜의 경우 현금 확보를 위해 22억 5천만 달러의 주식을 매도한다는 발표가 나오자 투자자들이 SVB파이낸셜의 손실에 대해 인식하고 주식을 매도하고 SVB파이낸셜에서 돈을 인출하기 시작한 것으로 볼 수 있습니다.

 

이러한 큰 손실에 이어 이렇게 발생하는 "현금"의 인출은 은행을 더욱 옥죄게되는 것이며, 은행이 파산에 이르는 위협이되고있는 것 입니다.

Thiel Fund, Venture Firms Advise Companies to Pull Money From SVB

 

 

 

실버게이트 캐피탈(SI)의 경우

실버게이트 캐피탈의 경우는 아래 따로 자세히 블로그하였으므로, 링크 참고 부탁드립니다.

미국 기업 뉴스) 실버게이트(SI) 파산? 암호화폐 급락 이유! _23년3월3일

Crypto-focused bank Silvergate is shutting operations and liquidating after market meltdown

 

중소 은행 줄도산 위기

이러한 뱅크런을 겨우 작은 중소 은행 3곳에 문제로 보면 안되는데요. 그 이유는 은행은 은행끼리도 연계되어 서로 돈을 빌려주고 빌리는 관계라는 것 입니다. 즉 은행 한곳에 파산은 다른 은행에게 큰 손실을 입히는 것 입니다. 또한 만약 은행에 파산으로 인해 돈을 구하기 힘들어진다면, 작은 중소 기업들도 연달아 파산할 수 있습니다. 그 경우 그 중소 기업에 투자한 또 다른 은행이 타격을 입고 파산하는 경우도 나타날 수 있는 것 입니다.

 

그래서 이를 반영하듯 미국의 은행주 섹터가 크게 하락한 것 뿐만 아니라, 러셀2000 지수(중소형주)또한 함께 크게 하락한 것 입니다.

 

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미국 주요 지표 발표 일정 및 결과>

미국 주요 경기 지표 발표 일정과 발표된 지표 결과를 바라보는 시장의 해석입니다.

경제 지표 발표 일정) 23년 3월 미국 주요 지표 발표 일정 및 결과

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섹터별 등락률 변화

1일/한 달/3달/반년 섹터별 등락률을 통해서, 시장 상황을 가늠해볼 수 있습니다.

 

 

미국 ETF로 보는 시장 상황

미국 ETF의 등락률을 통해서 시장의 흐름을 살펴봅니다. 특히 주가 MAP과는 다르게 채권이나 원자재, 개발도상국 지수 추종 ETF 등도 살펴볼 수 있기 때문에 좀 더 큰 시장의 흐름을 알 수 있습니다.

<3월 2일~3월 8일 ETF 자금 흐름>

 

<3월 8일 자산군에 따른 자금 흐름>

 

 

미국 개별 기업 주가 등락

미국 S&P500에 속한 기업들의 주가 등락을 살펴봅니다. 같은 섹터 내에서도 개별 기업 이슈로 인해 주가가 서로 다르게 움직이는 것을 볼 수 있습니다. 특히 섹터 내 대장주, 주도주의 움직임을 통해 해당 섹터의 성장성을 가늠해 보기 좋습니다.

 

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<미국 증시 주요 뉴스 및 주식 시황>

매일 변화하는 미국 주요 지수와 증시에 큰 영향을 미치는 뉴스들을 확인할 수 있습니다.

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<미국 채권 시장 시황>

매일 변화하는 장단기 금리차 및 하이일드 채권 스프레드를 통해서 장기적인 시장 변화를 먼저 예상해볼 수 있습니다.

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꼭! 잊지 말고 확인하세요.

[미국 채권 시장 시황], [미국 주요 지표 발표 일정 및 결과], [미국 주식 시황], [미국 기업별 주가 시황]들은 서로 관련성이 높기 때문에 함께 확인하시는 게 좋습니다.

• [채권 시장]의 움직임은 [주식 시황]보다 선행하여 추세적으로 움직이는 경향이 있습니다.
• [지표 발표 일정 및 결과]는 지표를 확인하고 투자하려는 경향으로 인해 [주식 시황]에 영향을 줍니다.
• [주식 시황]은 시장의 분위기로서 [기업별 주가 및 뉴스]에 영향을 줍니다.

시장에 대한 시기적 정보는 다음과 같습니다.

• 단기적인 시장 정보 : [미국 지수 시황], [미국 기업별 주가 시황]
• 장기적인 시장 정보 : [미국 채권 시장 시황], [미국 주요 지표 발표 일정 및 결과]

 

긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

 

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