미국 기업 뉴스) 퍼스트 리퍼블릭(FRC) 파산? 내일 아침 결정! _23년4월30일

<미국 기업별 주가 및 뉴스>

퍼스트 리퍼블릭(FRC) 파산? 내일 아침 결정!

퍼스트 리퍼블릭 뱅크는(FRC)가 상대적으로 양호한 실적을 발표했음에도 주가가 하락했던 이유에 대해 영상을 업로드했었는데요. 해당 영상에서 말씀드렸던 것처럼 개인적인 의견이지만 미 정부의 재정 상황이 안 좋기 때문에 구제책을 내놓기 어려울 것이라는 게 저의 생각이었습니다.

4월 26일 당시 업로드한 영상

 

중소형 은행 위기는 끝났다?

이러한 저의 생각과는 다르게 27일 FRC의 주가가 추가 하락하지 않고 버티는 모습이 나타났는데요.

퍼스트 리퍼블릭 1시간봉 차트 26일 하락 이후, 27일 주가는 횡보함.

이러한 모습이 나타난 이유는 목요일 바이든 행정부에서 퍼스트 리퍼블릭 은행 상황을 모니터링하고 있으며, 필요한 경우 조치를 취할 준비가 되어 있다고 발표했기 때문입니다.

퍼스트 리퍼블릭 은행 상황에 대한 백악관 답변 뉴스

White House: Monitoring situation at First Republic, could step in if needed

많은 사람들이 최근 실리콘 밸리 뱅크와 시그니처 뱅크가 파산할 때, 미국 재무부가 나서서 예금을 100% 보호해 주고, 은행유동성지원프로그램(BTPF)을 가동했던 기억이 있는 만큼, 중소형 은행들의 위기는 사실상 끝났으며, 고리타분한 이슈라고 생각하는 사람이 많았습니다.

 

실제로 많은 투자자들이 퍼스트 리퍼블릭 은행이 당장 위기에 처하긴 했지만 실적이 나쁘지 않았기 때문에 파산까지는 가지 않을 것이라고 생각했으며, 오히려 하따(하한가 따라잡기)를 시도하시는 분들이 많았습니다. (키움증권 기준 주간 순매수 상위 7위인 FRC)

 

 

파산 수순을 밟고 있는 FRC

하지만 결과적으로 FRC는 파산하는 것으로 보입니다. 최근 로이터발 뉴스에 따르면, 미국 규제 당국이 4월 29~30일 동안 퍼스트 리퍼블릭 은행에 대한 매각을 시도하고 있는 것으로 보입니다.

 

현재 Citizens Financial Group Inc, PNC, Financial Services Group, JP Morgan Chase & Co, US Bancorp 등이 퍼스트 리퍼블릭 뱅크 매각을 위한 미국연방예금공사(FDIC)의 경매 프로세스에 참여할 것으로 예상되며, 그 결과가 한국 시간으로 월요일 아침 발표될 것으로 보입니다.(한국장 시작 전)

퍼스트 리퍼블릭 은행 매각을 위한 FDIC 경매 뉴스

UPDATE 3-US regulators auction First Republic; deal seen by Sunday -sources

 

 

FRC 주주들은 어떻게 될까?

FRC가 어느 대형 은행에 인수될지는 알 수 없지만, 과거 베어스턴스가 매각되었을 때, 상황을 생각해 보면, 퍼스트 리퍼블릭 은행(FRC)의 주식은 일정 비율에 맞추어 FRC를 인수하는 대형 은행의 주식으로 변환되게 됩니다.

 

만약 JP모건에 FRC가 인수된다고 한다면, 예를 들어서 FRC 100주당 JP모건 주식 3주 이런식으로 비율에 맞추어 변환되게 되는 것 입니다.

JP모건 베어스턴스 인수와 관련된 뉴스

'단타' 노린 베어스턴스 투자자들, 11년 걸려 겨우 본전 찾았다 - 연합인포맥스

당연하게도, 대형 은행 입장에서는 FRC를 가능한 헐 값에 매수하려고 할 것이기 때문에 마지막 거래일에 주가보다 낮은 가격에 매각될 가능성도 염두에 두어야 합니다.

 

게다가 현재 많은 은행들이 유동성 위기에 노출된 상태라는 점을 생각해 보면, 매수자가 없어서, 인수가 불발될 가능성도 있는데요. 최악의 상황으로 퍼스트 리퍼블릭 은행(FRC)은 파산으로 상장 폐지될 가능성도 생각해 볼 수 있습니다.

 

 

개인적인 결론!

결국 대형 은행이 FRC를 얼마에 인수할지가 굉장히 중요합니다. 과거 베어스턴스의 경우 JP모건이 주당 2달러에 인수한다고 밝혔을 때, 베어스턴스의 주주들이 헐값 인수라고 법정 소송 등을 통해 인수를 막아섰고, 이에 JP모건이 인수 가격을 주당 10달러로 상향했던 전적이 있습니다.(그래도 역시 낮은 가격)

JP모건이 베어스턴스 인수가를 상향한 이유

베어스턴스, 인수가 '5배'에 주가도 '더블'

따라서, 만약 좋게 생각해서 FRC가 대형 은행에 좋은 가격에 인수된다면, 막상 시장에는 미치는 영향은 미미할 수 있도 있습니다.

 

투자자 여러분들께서도 현재 상황과 과거 비슷한 사례를 확인하시고 시장에 대응하시면 좋겠습니다.

 

 

※해당 포스팅은 블로거 개인의 의견이며, 투자 권유나 조장이 아님을 밝힙니다. 투자는 어디까지나 개인의 책임이며, 본 글은 개인의 생각을 적은 글입니다.

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미국 주요 지표 발표 일정 및 결과>

미국 주요 경기 지표 발표 일정과 발표된 지표 결과를 바라보는 시장의 해석입니다.

경제 지표 발표 일정) 23년 4월 미국 주요 지표 발표 일정 및 결과

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섹터별 등락률 변화

1일/한 달/3달/반년 섹터별 등락률을 통해서, 시장 상황을 가늠해 볼 수 있습니다.

 

 

미국 ETF로 보는 시장 상황

미국 ETF의 등락률을 통해서 시장의 흐름을 살펴봅니다. 특히 주가 MAP과는 다르게 채권이나 원자재, 개발도상국 지수 추종 ETF 등도 살펴볼 수 있기 때문에 좀 더 큰 시장의 흐름을 알 수 있습니다.

<4월 23일~4월 30일 ETF 자금 흐름>

 

<4월 27일 자산군에 따른 자금 흐름>

순 유입 자금 순서				순 유출 자금 순서
SPY	SPDR S&P 500 ETF Trust		1	IVV	iShares Core S&P 500 ETF
SSO	ProShares Ultra S&P 500		2	IGSB	iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF
TLT	iShares 20+ Year Treasury Bond ETF		3	LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF
MUB	iShares National Muni Bond ETF		4	PMAY	Innovator U.S. Equity Power Buffer ETF - May
VCIT	Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF		5	STIP	iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF
OIH	VanEck Oil Services ETF		6	SQQQ	ProShares UltraPro Short QQQ
VOO	Vanguard S&P 500 ETF		7	IWM	iShares Russell 2000 ETF
JNK	SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF		8	NEAR	BlackRock Short Maturity Bond ETF
JEPI	JPMorgan Equity Premium Income ETF		9	SPIB	SPDR Portfolio Intermediate Term Corporate Bond ETF
XLF	Financial Select Sector SPDR Fund		10	KRE	SPDR S&P Regional Banking ETF

	총 자산에서 순 자금 이동 변동률(%)
미국 주식	0.01%
글로벌 주식	0.02%
미국 채권	0.00%
글로벌 채권	-0.09%
원자재	-0.10%
화폐	-0.55%
레버리지	0.83%
인버스	-0.95%
분산 투자	0.06%
주식 채권 외에 투자	0.47%
총 계	0.01%

 

 

미국 개별 기업 주가 등락

미국 S&P500에 속한 기업들의 주가 등락을 살펴봅니다. 같은 섹터 내에서도 개별 기업 이슈로 인해 주가가 서로 다르게 움직이는 것을 볼 수 있습니다. 특히 섹터 내 대장주, 주도주의 움직임을 통해 해당 섹터의 성장성을 가늠해 보기 좋습니다.

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<미국 증시 주요 뉴스 및 주식 시황>

매일 변화하는 미국 주요 지수와 증시에 큰 영향을 미치는 뉴스들을 확인할 수 있습니다.

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<미국 채권 시장 시황>

매일 변화하는 장단기 금리차 및 하이일드 채권 스프레드를 통해서 장기적인 시장 변화를 먼저 예상해 볼 수 있습니다.

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꼭! 잊지 말고 확인하세요.

[미국 채권 시장 시황], [미국 주요 지표 발표 일정 및 결과], [미국 주식 시황], [미국 기업별 주가 시황]들은 서로 관련성이 높기 때문에 함께 확인하시는 게 좋습니다.

• [채권 시장]의 움직임은 [주식 시황]보다 선행하여 추세적으로 움직이는 경향이 있습니다.
• [지표 발표 일정 및 결과]는 지표를 확인하고 투자하려는 경향으로 인해 [주식 시황]에 영향을 줍니다.
• [주식 시황]은 시장의 분위기로서 [기업별 주가 및 뉴스]에 영향을 줍니다.

시장에 대한 시기적 정보는 다음과 같습니다.

• 단기적인 시장 정보 : [미국 지수 시황], [미국 기업별 주가 시황]
• 장기적인 시장 정보 : [미국 채권 시장 시황], [미국 주요 지표 발표 일정 및 결과]

 

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